UDYOG LOAN MSME APPLICATION

MSME लोन क्या/कैसे लेते हैं यह लोन छोटे व्यसायी , कंप्यूटर सेण्टर , कारखाने मालिक आदि सभी ले सकते है

सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्योग (MSME) सेक्टर के बिजनेस का संचालन सही तरीते से हो सके, इसके लिए केन्द्र सरकार प्रयासरत है। इसी क्रम में एमएसएमई कारोबारियों का सरल तरीके से लोन मुहैया कराने का प्रयास किया जाता है। एमएसएमई को प्रदान किया जाने वाले लोन को एमएसएमई लोन कहते हैं

एमएसएमई लोन कैसे प्राप्त करें-https://www.kviconline.gov.in/pmegpeportal/jsp/pmegponline.jsp

एमएसएमई लोन के लिए जरुरी कागजी दस्तावेज

1. आधार कार्ड

2. सरकार द्वारा जारी कोई एक पहचान प्रमाण पत्र

3. सरकार द्वारा जारी कोई एक निवास पहचान प्रमाण पत्र

4. आयु प्रमाण

5. पैन कार्ड

6. पिछले 12 महीनों का बैंक स्टेटमेंट

7. BRN बिजनेस रजिस्ट्रेशन सर्टिफिकेट

8. अगर बिजनेस पहले से चल रहा है तो पिछले 2 वर्षों की प्रॉफिट एंड लॉस की बैलेंस शीट कॉपी

आवश्यक स्टेप जो लोन एप्लीकेशन के लिए जरुरी हैं

(1)	Aadhaar Card No /आधार नंबर:
(2)	Name of Applicant/आवेदक का नाम:*

(3)	*Sponsoring Agency/प्रायोजक एजेंसी:**
(4)	*State/राज्य:**
(5)	*District/जिला:**
(6)	*Sponsoring Office/प्रायोजक कार्यालय:**
(7)	Legal Type/कानूनी प्रकार*
(8)	Gender/लिंग:*
(9)	Date of Birth/जन्म तिथि (dd-mm-yyyy) :*
(10)	Social Category/सामाजिक श्रेणी : *
(10)	Special Category (if any)/विशेष श्रेणी (यदि कोई हो):
(11)	Qualification/शैक्षणिक योग्यता:*
(12)	Communication Address/पत्राचार हेतु पता: *
	*Taluk/Block/तालुक / ब्लॉक:**
	*District/जिला:**
	*Pin/पिन कोड:**
	*Mobile No/मोबाइल नंबर::**
	eMail/ई-मेल:
	PAN NO/पैन नंबर:
(13)	Unit Location/इकाई का स्थान
(14)	Proposed Unit Address/प्रस्तावित इकाई पता :
	Address/पता*
	Taluk/Block/तालुक / ब्लॉक*
	District/जिला*
	Pin/पिन *
(15)	Type of Activity/गतिविधि का प्रकार : *
(16)	Industry / Activity Name/गतिविधि का नाम :
	Product Description/उत्पाद विवरण:
(17)	EDP Training Undergone/क्या ईडीपी प्रशिक्षण लिया है:*
(18)	EDP Training Instn. Name/प्रशिक्षण संस्था का नाम
(19)	Project Cost/परियोजना की लागतण :

(20)	1st Financing Bank/ *बैंक विवरण:**
	IFS/Bank Code
	*Branch Name/शाखा का नाम:**
	*Address/पता:**
	District:/जिला
(21)	Alternate Financing Bank Name /दूसरा फ़ाइनेंशियल बैंक
(21)	2nd Financing Branch IFS Code/दूसरी फाइनेंसिंग ब्रांच का IFSC कोड
(22)	Want To avail CGTMSE/सीजीटीएमएसई का लाभ उठाना चाहते हैं : *
(23)	Where did you hear about PMEGP/आपने पीएमईजीपी के बारे में कहां सुना : *

UUDYOG ADHAR REGISTRATION CERTIFICATE LINK

BRN REGISTRATION LINK

एमएसएमई से लोन कैसे लें-

अगर आप भी MSME लोन के लिए अप्लाई करना चाहते हैं तो आपको क्या करना चाहिए। Udyogaadhaar.gov.in वेबसाइट पर जाएं। यह MSME के रजिस्ट्रेशन के लिए नेशनल पोर्टल है। आधार नंबर, उद्यमी का नाम और डिटेल दर्ज करें, इसके बाद ओटीपी जनरेट करें पर क्लिक करें

MSME लोन – विशेषताएँ, फीस और ब्याज दर

ब्याज दर	व्यावसायिक आवश्यकताओं पर निर्भर करता है
लोन राशि	लोन राशि की कोई न्यूनतम लिमिट नहीं है, वहीं अधिकतम लोन राशि1 ₹ करोड़ तक है जो कि व्यावसायिक आवश्यकताओं के अनुसार बढ़ सकती है
भुगतान अवधि	12 महीने से – 5 वर्ष
कोलेटरल	अनसिक्योर्ड बिज़नेस लोन के लिए आवश्यक नहीं है
प्रोसेसिंग फीस	लोन राशि का 0 से 4%
फोरक्लोज़र फीस	बकाया लोन राशि का 0 से 5%
पार्ट पेमेंट फीस	0 से 4 % तक
लोन केन्सेलेशन फीस	बैंक से बैंक में अलग अलग होती है
सब्सिडी	चयनित लोन संस्थानों द्वारा ऑफर की जाती है
क्रेडिट सुविधाएँ	वर्किंग कैपिटल लोन, बिल डिस्काउंटिंग, ओवरड्राफ्ट, कैश क्रेडिट, लैटर ऑफ़ क्रेडिट, बिल परचेज़, मर्चेंट ऑफ़ कैश एडवांस आदि

नोट: ऊपर दी गई सभी ब्याज दरें, फीस और शुल्क परिवर्तन के अधीन हैं और बैंक/ एनबीएफसी और आरबीआई के पूर्ण विवेक पर निर्भर हैं। दिए गए शुल्कों पर जीएसटी और सर्विस तक अतिरिक्त लगाया जाएगा।

MSME लोन के लिए आवश्यक दस्तावेज़

बिज़नेस प्लान
पासपोर्ट साइज़ फोटो के साथ हुआ एप्लीकेशन फॉर्म
आवेदक और सह-आवेदकों के केवाईसी दस्तावेज जिनमें पासपोर्ट, आधार कार्ड, वोटर आईडी, ड्राइविंग लाइसेंस, पैन कार्ड और यूटिलिटी बिल (टेलीफोन, बिजली) शामिल हैं
आय का प्रमाण
बिज़नेस के पते का प्रमाण
पिछले 6 महीनों का बैंक स्टेटमेंट
यदि आवश्यक हो तो लाइसेंस, सर्टिफिकेट और रजिस्ट्रेशन की कॉपी
अनुसूचित जाति/अनुसूचित जनजाति या अन्य पिछड़ा वर्ग से संबंधित होने का प्रमाण, यदि लागू हो
लोन संस्थान द्वारा आवश्यक कोई अन्य दस्तावेज

एमएसएमई लोन / SME बिज़नेस लोन के लिए योग्यता शर्तें

आयु: न्यूनतम 18 वर्ष और अधिकतम 70 वर्ष
लोन के लिए योग्य हैं: व्यक्ति, SME, MSMEs, बिज़नेस, महिला उद्यमी, स्व-रोज़गार पेशेवर, SC / ST / OBC श्रेणी के अंतर्गत आने वाले लोग, व्यापारी, कारीगर, रीटेल व्यापारी, सर्विस और मैन्यूफैक्चरिंग सेक्टर में लगे हुए बिज़नेस
योग्य कम्पनियाँ : प्राइवेट या पब्लिक लिमिटेड, सोल प्रोप्राइटरशिप, पार्टनरशिप फर्म, लिमिटेड लाइबिलिटी पार्टनरशिप
बिज़नेस टर्नओवर: वर्तमान व्यवसाय के लिए ₹10 लाख, एक से दूसरे बैंक पर निर्भर
अच्छा भुगतान रिकॉर्ड होना चाहिए और वित्तीय स्थिरता
750 से अधिक CIBIL स्कोर
किसी भी लोन संस्थान के साथ डिफॉल्टर न हो।

सरकारी योजनाएं के अंतर्गत MSME लोन के प्रकार

एमएसएमई मंत्रालय के तहत शुरू की गई SME/ MSME लोन योजनाएं सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यमों (एमएसएमई) को विभिन्न बैंकों और NBFC द्वारा पेश की जाती हैं। बैंकों द्वारा दी जाने वाली और भारत सरकार द्वारा शुरू की गई लोकप्रिय MSME लोन योजनाएं नीचे दी गई हैं:

कोलैटरल/ सिक्योरिटी के बिना MSME बिज़नेस लोन

MSME Business Loan ग्राहकों द्वारा उनकी वर्किंग कैपिटल ज़रुरतों को पूरा करने और व्यवसाय को बढ़ाने के लिए लिया जाता है। नए व्यवसाय के लिए जो MSME लोन बैंकों द्वारा दिए जाते हैं वो ज़्यादातर अन-सिक्योर्ड बिज़नेस लोन होते हैं, क्योंकि इस प्रकार के लोन के बदले उधारकर्ता से किसी तरह का कोलेटरल/ सिक्योरिटी नहीं ली जाती है।

बिना कोलेटरल/ सिक्योरिटी के एमएसएमई बिज़नेस लोन (Collateral Free MSME Loan) प्रतिस्पर्धी ब्याज दरों पर ऑफर किए जाते हैं जिन्हें EMI के रूप में आसानी से चुकाया जा सकता है। कोलेटरल/ सिक्योरिटी-फ्री लोन आमतौर पर शॉर्ट-टर्म लोन होते हैं जिन्हें 12 महीने की अवधि के भीतर चुकाया जा सकता है, और व्यावसायिक आवश्यकताओं के आधार पर ये अवधि 5 वर्ष तक हो सकती है।

लोन राशि आवेदक की प्रोफ़ाइल, भुगतान क्षमता और वित्तीय स्थिरता पर निर्भर करेगी। अधिकांश बैंक जैसे निजी और सार्वजनिक क्षेत्र के बैंक, गैर-बैंकिंग फाइनेंस कंपनियां (एनबीएफसी), क्षेत्रीय ग्रामीण बैंक (आरआरबी), स्मॉल फाइनेंस बैंक (एसएफबी) और माइक्रो फाइनेंस संस्थान (एमएफआई) बिना कोलेटरल/ सिक्योरिटी के MSME लोन प्रदान करते हैं।

MSME टोल-फ्री न०: 1800-123-7376
सामान्य पूछताछ के लिए: 011-23063288/011-23063643

MSME लोन के लिए कैसे अप्लाई करें-

बिज़नेस लोन के लिए आवेदन करने के लिए, आवेदक व्यवसाय की आवश्यकताओं के अनुरूप विभिन्न लोन विकल्पों की जांच और तुलना कर सकते हैं। वेबसाइट के होमपेज पर ‘बिज़नेस लोन’ पर क्लिक करके बिज़नेस लोन के लिए अप्लाई करने के लिए नीचे दिए गए तरीके का पालन करें।

सभी आवश्यक जानकारी भरें, जैसे कितनी लोन राशि चाहिए, रोज़गार की स्थिति, वार्षिक बिक्री या कारोबार, निवास का शहर, वर्तमान व्यवसाय में कितने वर्ष हुए हैं, कोलेटरल/ सिक्योरिटी प्रकार और मोबाइल नंबर
शर्तों पर सहमत होने के लिए नीचे दिए गए बॉक्स को टिक करें और आगे “Unlock Best Offers” पर क्लिक करें
इसके अलावा आपको कंपनी का प्रकार, व्यवसाय की प्रकृति, उद्योग का प्रकार, कुल वार्षिक लाभ, बैंक खाता, कोई मौजूदा EMI, पूरा नाम, लिंग, रेजिडेंस पिन कोड, पैन कार्ड न०, जन्म तिथि और ईमेल आईडी जैसी जानकारियां दर्ज करें
सभी जानकारियां जमा करने के बाद, बैंक का प्रतिनिधि लोन फॉर्मेलिटी के लिए आपसे संपर्क करेगा
एक बार जब आपका लोन आवेदन स्वीकार हो जाता है, तो निर्धारित कार्य दिवसों के भीतर मंज़ूर लोन राशि आपके बैंक खाते में ट्रान्सफर कर दी जाएगी।

विभिन्न निजी और सार्वजनिक क्षेत्र के बैंकों, NBFC, स्मॉल फाइनेंस बैंक SFB, क्षेत्रीय ग्रामीण बैंक (RRB) और माइक्रो फाइनेंस इंस्टिट्यूट (MFI) द्वारा दी जाने वाली MSME/ SME लोन ब्याज दरें, व्यवसाय की प्रकृति और भुगतान अवधि, आवेदक की प्रोफ़ाइल, भुगतान रिकॉर्ड, भुगतान क्षमता, लोन राशि जैसे विभिन्न कारकों पर आधारित हैं।

नमस्कार दोस्तों आज हम अपने लेहक के माध्यम से एमएसएमई (MSME) बिजनेस लोन स्कीम के बारे में बात करेंगे और इस योजना से जुडी पूरी जानकारी आपको प्रदान करेंगे और साथ ही ऑनलाइन पंजीकरण प्रक्रिया भी बताएँगे। जबसे हमारे देश में सूक्ष्‍म, लघु एवं मध्‍यम उद्यम (एमएसएमई) कर्ज मिलने की समस्य से जूझ रहा है। तब देश के प्रधानमंत्री श्री नरेंद्र मोदी जी ने एक ऐसा पोर्टल लांच किया जो मात्र एमएसएमई को 1 करोड़ रुपए मंज़ूरी देगा। देश के केंद्रीय मंत्री श्री अरुण जेटली जी ने एमएसएमई बिजनेस लोन के लिए ऑनलाइन प्रक्रिया एवं ऑनलाइन और त्वरित ऋण की सुविधा को शुरु किया है। अरुण जेटली जी ने इस सुविधा को ऑनलाइन आवेदन करने के लिए एक वेब पोर्टल लांच किया | इस पोर्टल के माध्यम से देश के सभी इच्छुक एवं योग्य व्यक्तियों के लिए इन-सिद्धांत स्वीकृति को प्राप्त करने के सक्ष्म किया जायेगा

सूक्ष्म, लघु और मध्यम उद्यम मंत्रालय अधिकारी वेबसाइट: https://msme.gov.in/

संबंधित प्रश्न (FAQs)

प्रश्न. क्या MSME रजिस्ट्रेशन स्वैच्छिक है या अनिवार्य?
उत्तर: MSME रजिस्ट्रेशन पूरी तरह से स्वैच्छिक है और इसके तहत दिए जाने वाले लाभों का उपयोग व्यवसाय करते हैं।

प्रश्न. क्या MSME लोन प्राप्त करने में MSME के लिए क्रेडिट स्कोर महत्वपूर्ण है?
उत्तर: हाँ, एक अच्छा क्रेडिट स्कोर रखना एक MSME के लिए हमेशा लाभदायक होता है।

प्रश्न. प्रोविजनल रजिस्ट्रेशन सर्टिफिकेट (PRC) की वैधता कितनी है?
उत्तर: प्रोविजनल रजिस्ट्रेशन सर्टिफिकेट (PRC) की वैधता 5 वर्ष है।

प्रश्न. टेक्नोलॉजी अपग्रेड्स (प्रौद्योगिकी उन्नयन) के लिए क्या सहायता उपलब्ध है?
उत्तर: भारत सरकार और MSME मंत्रालय क्रेडिट लिंक्ड कैपिटल सब्सिडी स्कीम (CLCSS) चलाते हैं जो देश में MSME उद्यमों को प्रौद्योगिकी उन्नयन के लिए सहायता करती है। उद्योग के मानकों के अनुसार टेक्नोलॉजी को सुधारने और उन्नत बनाने के लिए योग्य MSME उद्यमों को 15% पूंजीगत सब्सिडी प्रदान करती है। एक उद्यम द्वारा प्राप्त अधिकतम सब्सिडी 15 लाख रुपये की सीमा तक हो सकती है। इन सेवाओं का लाभ उठाने के लिए, व्यक्ति निकटतम नोडल एजेंसी / फाइनेंशियल संस्था से संपर्क कर सकते हैं।

प्रश्न. SBI द्वारा दी जाने वाली MSME लोन ब्याज दर कितनी है?
उत्तर: SBI द्वारा दी जाने वाली MSME लोन ब्याज दर 8.30% है।

प्रश्न. एमएसएमई रजिस्ट्रेशन फीस कितनी है?
उत्तर: एमएसएमई रजिस्ट्रेशन मुफ्त है और MSME प्रमाणपत्र प्राप्त करना भी बिल्कुल मुफ्त है।

प्रश्न. क्या MSME प्रमाणपत्र की कोई वैधता है?
उत्तर: MSME सर्टिफिकेट की वैधता 5 साल की है।

प्रश्न. मंत्रालय द्वारा प्रदान किए गए टूल-रूम का क्या लाभ है?
उत्तर: MSME मंत्रालय MSME उद्यमों को उच्च-तकनीकी टूल-रूम प्रदान करता है ताकि उनके उत्पाद और सेवाएँ बाज़ार में अपने लिए एक जगह बना सकें। MSME मंत्रालय की टूल-रूम पहल भी उधम को प्रशिक्षित कारीगर आदि प्रदान करती है।